Planificación patrimonial para familias que navegan la discapacidad y el cuidado.
Un fideicomiso en vida (también llamado fideicomiso revocable) es un arreglo legal que coloca sus bienes en un fideicomiso durante su vida. Usted mantiene el control de esos bienes mientras está vivo, y cuando usted fallece, se distribuyen a sus beneficiarios sin pasar por el proceso sucesorio, el proceso supervisado por la corte para distribuir los bienes que están únicamente a su nombre al momento de su muerte.
Si usted es un cuidador o familiar de alguien que recibe IHSS y Seguridad de Ingreso Suplementario, sus decisiones de planificación patrimonial pueden afectar directamente su elegibilidad para los beneficios. Dejar bienes directamente, o depender solo de un testamento básico, puede descalificar involuntariamente a su ser querido de los programas basados en la necesidad. Un plan debidamente estructurado ayuda a proteger esos beneficios mientras le brinda apoyo financiero.
Un fideicomiso en vida solo cubre los bienes que se han transferido formalmente a él. Un error común es establecer el fideicomiso pero nunca transferirle bienes, lo que significa que el fideicomiso no ofrece ningún beneficio cuando más se necesita. Trabaje con su abogado para asegurarse de que todos los bienes deseados se transfieran correctamente al fideicomiso.
Un abogado de planificación patrimonial generalmente puede establecer un fideicomiso en vida por aproximadamente $1,500 a $3,000, dependiendo de la complejidad. Si su plan involucra a un beneficiario con una discapacidad, trabaje con un abogado con experiencia en planificación para necesidades especiales. El fideicomiso debe coordinarse adecuadamente con un Fideicomiso para Necesidades Especiales para asegurar la elegibilidad continua para los beneficios públicos.